顧客確認（KYC）ポリシー
この KYC ポリシーでは、顧客の身元を確認し、顧客の活動を把握し、マネー ロンダリング、詐欺、その他の違法行為に関連するリスクを管理するための手順と責任について概説しています。このポリシーを遵守することで、Ai Solutions Guro Limited は法律および規制基準を遵守することが保証されます。
目的
- 顧客識別のための信頼できる方法を確立する。
- 当社のサービスが違法行為に使用されることを防ぐため。
- 関係法令を遵守するため。
- 反復的リスクおよび運用リスクから当社を保護するため。
範囲
このポリシーは、オンボーディング プロセスとトランザクション監視に関与するすべての顧客、従業員、エージェント、およびサードパーティのサービス プロバイダーに適用されます。
収集する情報
お客様に提供していただく個人情報、および提供していただく理由は、個人情報の提供をお願いする時点で明確にさせていただきます。当社に直接ご連絡いただく場合、お客様のお名前、メールアドレス、電話番号、お客様が当社に送信されたメッセージや添付ファイルの内容、その他お客様が提供することを選択した情報など、お客様に関する追加情報を当社が受け取る場合があります。アカウント登録の際には、氏名、会社名、住所、メールアドレス、電話番号などの連絡先情報をお尋ねすることがあります。
顧客識別プログラム（CIP）
情報収集
個人のお客様:
フルネーム
生年月日
居住地住所
政府発行の身分証明書番号（例：パスポート、国民IDカード、運転免許証）
GlobalPassの完全なスクリーニングレポート
法人のお客様:
会社名
登録住所
登録番号
取締役および実質的所有者の氏名
主要人物の身分証明書
署名済みのサービス契約
Global Passによる認証手順
当社は、GlobalPass を使用した公式データベースまたはサードパーティのサービスを通じて身分証明書の真正性を検証します。必要に応じて、対面またはビデオ通話による確認を実施します。法人のお客様の場合は、公式レジストリを通じて登録の詳細と所有権構造を確認してください。
顧客デューデリジェンス（CDD）
リスクアセスメント
顧客のプロファイル、ビジネスの性質、取引パターンに基づいて、顧客をリスク カテゴリ (低、中、高) に分類します。高リスクの顧客には、高リスクの管轄区域の顧客、政治的に重要な人物 (PEP)、複雑な所有構造を持つ顧客などが含まれる場合があります。
強化デューデリジェンス（EDD）
高リスクの顧客に対しては、身元と資金源の詳細な確認を含む追加の精査を実施します。情報を定期的に更新し、取引を綿密に監視します。
継続的な監視
疑わしいアクティビティを検出するために、トランザクションを継続的に監視します。自動化システムを使用して、異常なトランザクションにフラグを付け、さらに確認できるようにします。
すべての取引と検証手順の記録を少なくとも[3]年間保持します。
報告と記録の保管
疑わしい取引については、現地の規制に従って関係当局に報告してください。監査の目的で顧客識別および取引記録の安全な保管とアクセスを確保します。
トレーニングと意識
従業員向けに、KYC 手順、AML 規制、疑わしい活動の特定/報告に関する定期的なトレーニング セッションを実施します。
関係するスタッフ全員がこのポリシーに基づく責任を認識していることを確認します。
政策レビュー
このポリシーは、その有効性と規制の変更への準拠を確保するために、毎年または必要に応じて見直されます。
承認と実施
連絡先
このポリシーに関するご質問や詳細については、コンプライアンス担当者までお問い合わせください。 Support@aisolutionsguro.com
この KYC ポリシーは、Ai Geeks Limited が顧客の活動を検証および監視し、法的要件への準拠を確保し、金融犯罪に関連するリスクを軽減するための構造化されたアプローチを提供します。
English 
Japanese